提醒:在美谨防诈骗陷阱(上)
2018/09/07

  

       美国联邦贸易委员会报告,2017年,全美110万人报告被骗,涉及金额超过9亿美元。美国常见的诈骗类型主要有电话骗局、银行业骗局、冒充国税局、统计局等政府部门骗局、慈善类骗局、票务类骗局、中奖类骗局、金字塔传销骗局和投资骗局等。驻洛杉矶总领馆提醒在美中国公民:重视保护个人及银行账户信息;在就业、移民、投资、消费时遵守当地法规,切勿相信天上会掉馅饼;了解各类骗局特点并妥善应对,特别要注意以下常见易发骗局: 

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  一、电话骗局  

  电话骗局的特点是犯罪分子通过真人拨打、语音拨打电话或短信等方式,试图骗取受害人的钱财或获得个人信息对方可能通常会编造故事,如提供产品试用、投资机会,甚至送钱或彩票给受害人,有的可能以不付款会引发诉讼、入狱相要挟近一年来国际诈骗集团冒充驻外使领馆或国内公检法机关工作人员,高频率、广撒网式拨打公众电话,谎称当事人有紧急包裹待取,或信用卡被扣,将被起诉或被拒绝入境等,有的还盗用留学生微信号,称其被绑架而向家属索要钱款。总领馆曾就此多次发布提示美国有关方面也就此发布了  

  建议采取以下措施防范并报告电话诈骗:DONOTCALL网站在线注册电话号码;不要相信获奖或获得免费旅游机会等来电;挂断可疑来电;通过第三方渠道验证来电信息当心骗子可能随意更换来电号码;不要因为某种压力而匆忙做出决定;不要向来电者提供银行卡、银行账户信息;不要应来电者要求汇款或用现金卡付款。  

  如遇电话骗局,应向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission 1-877-382-4357相关机构报告。了解更多电话骗局信息及防范措施,请点击这里这里  

     

  二、银行骗局  

  银行骗局通常是犯罪分子试图进入受害人银行账户,盗取钱款,通常有:用虚假支票诱导汇款骗局、用虚假支票引诱汇兑骗局、自动还款骗局、电邮诱骗银行账户或银行卡信息等。  

  建议采取以下措施防范银行骗局:当心收到支票后将其中部分钱款打给人的要求;当心在买彩票时要求提供银行账户信息;在兑换支票前要求银行检查支票真伪;通过银行网站了解支票和签发者信息;不要只凭支票外观判断真假;不要汇兑没有往来者开出的支票,也不要向不认识者汇出钱款;不要将银行账户信息提供给来电者,即便对方声称目的是进行核实;不要点击要核实你银行账户的电邮链接;不要接受超出实际金额的支票。  

  如遇银行诈骗,应向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission1-877-382-435)等相关机构报告虚假支票;尽快报告银行并通知止付。  

     

  三、外汇骗局  

  外汇市场易变且存在高风险,不宜将超出承受能力的资金(如退休金)放入外汇市场。犯罪分子通常会通过亲友或社交圈传播信息,设法使你相信可以无风险获利,并索要你的个人信息。  

  换汇网站和微信群等社交媒体人员构成复杂,或无实名认证等而缺乏有效监管机制,常常为不法分子诈骗钱财的平台,存在极高的外汇安全风险,私下换汇无法保证资金来源的合法性,易使换汇沦为洗钱链条的一环,面临极大的法律风险  

  建议采取以下措施防范外汇流通骗局:联系商品期货交易委员会U.S. Commodity Futures Trading Commission核实其是否注册及其商业背景;了解具体详情并明确自己的权责;代表其他客户询问公司和个人的业绩记录;了解他人不愿意参加的原因;应用书面方式咨询,不要相信口头承诺;认真阅读对方提供的信息,确信公司言而有信;索要书面风险说明;征求你信任的独立和有执照的财务顾问的意见;切勿因逃避外汇监管、省钱省时、贪图小利而通过非正规渠道换汇。  

  点击这里,了解外汇流通的有关信息。点击这里这里,了解更多外汇骗局信息。  

     

  四、投资骗局  

  投资骗局主要是用高收益、低风险”等诱骗受害人投资。投资骗局有预付款骗局高收益投资骗局互联网和社交媒体骗局多种形式  

  建议采取以下措施防范投资骗局:认真研究投资机会,寻找有资质的投资顾问(点击访问国家证券监管机构State Securities Regulator 金融业监管局Financial Industry Regulatory Authority网站查询资质);了解投资地以及投资顾问是否在当地注册;获得关于投资的书面介绍自行独立研究投资方案详细情况;详细了解投资金额、时限、风险等问题;不要因别人都已投资等某种压力影响而匆忙决定投资;不要被保证盈利”、“零风险超乎寻常的利好承诺所迷惑;不要因感觉投资顾问个人 亲切”、“可信等而投资;不要因接受了投资顾问送礼、吃请,或降低代理费承诺影响投资决定。  

  如遇投资骗局,应报告安全交易委员会( Securities and Exchange Commission —SEC相关机构  

 

       注:本信息得到邓洪律师事务所的大力支持,谨此致谢。

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