提醒:在美谨防诈骗陷阱(下)
2018/09/10

     

  美国联邦贸易委员会报告,2017年,全美110万人报告被骗,涉及金额超过9亿美元。美国常见的诈骗类型主要有电话骗局、银行业骗局、冒充国税局、统计局等政府部门骗局、慈善类骗局、票务类骗局、中奖类骗局、金字塔传销骗局和投资骗局等。驻洛杉矶总领馆提醒在美中国公民:重视保护个人及银行账户信息;在就业、移民、投资、消费时遵守当地法规,切勿“相信天上会掉馅饼”;了解各类骗局特点并妥善应对,特别要注意以下常见易发骗局:  

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  投资移民骗局  

  EB-5签证是美政府为吸引外资、创造就业机会、刺激经济增长而制定的投资移民签证项目,大多以建设区域中心(Regional Center)为投资形式。近年来,美移民部门发现某些区域中心的投资项目是骗局或沦为骗取移民身份的工具,因而对项目资质审查更为谨慎严格。由于区域中心投资项目建设周期长,移民身份的审查排期长达十年以上,当投资人最终发现投资项目失败时,常常钱(绿)卡两空芝加哥会议中心旧金山区域中心项目就曾因涉嫌移民欺诈而遭到起诉。美国移民局一再表示, 批准区域中心并不表示美国政府为区域中心的合法经营以及获取到合法身份作了保证,但不法中介常常以快速获得美国绿卡为噱头,利用投资人信息缺乏、沟通不畅、盲目轻信等弱点,误导投资,非法牟利。  

  点击这里,浏览EB-5签证的中文介绍(PDF);点击这里,浏览移民局发布的投资移民警告(PDF中文)。报告移民诈骗,请点击这里  

     

  婚姻移民骗局  

  为取得居留身份而与美国公民假结婚属违法犯罪行为。美国公民收受钱款后应要求与外国人结婚,以及外国人骗婚等都是美国移民主管部门明令禁止的婚姻移民诈骗行为。一旦被判定假结婚,即会注销外国人居留身份,同时可能以婚姻欺诈罪而对婚姻双方进行刑事起诉。如被判有罪,则最高可被判5年监禁,25万美元罚款,还可能被以签证造假等名义追加刑期或罚款处罚。  

  了解更多婚姻移民骗局的信息,请点击这里。报告移民诈骗,请点击这里  

     

  互联网骗局  

  每年有数百万起骗子利用互联网诱骗受害者向其汇款或提供个人信息的案件。常见的互联网骗局有:个人信息数据泄露、恶意软件入侵、网络钓鱼盗信息、网络拍卖骗局、网络盗刷信用卡等。  

  建议采取以下措施防范互联网骗局:学会识破互联网骗局;设法搜索了解对方信息;及时更新防病毒软件当心互联网广告传播病毒,慎重安装不明软件;不向不信任的人提供个人信息,对通过电子邮件、弹出广告等方式要求提供个人信息的,不置理;不要一直开着电脑,否则容易被人安装恶意软件。  

  如遇互联网骗局,请向互联网犯罪举报中心 Internet Crime Complaint Center (IC3)报告,或在线报告FBI。有关报告信息将被分发给联邦、州等相关部门处理;尽快联系报告信用卡公司。  

     

  八、盗用身份诈骗  

  犯罪分子盗取受害人的个人身份信息(如姓名、社会安全号码等),以用于骗办信用卡、申请退税、获取医疗服务等诈骗活动。身份盗用可能影响你的信用记录。通常,在收到不明账单、被拒绝贷款等之前受害人毫不知情。常见身份盗用包括盗用儿童和老人身份、报税号、健保身份、社安卡身份盗用等。犯罪分子利用游客或留学生对法律知之甚少等弱点,以回报为诱饵,利用其身份信息骗领信用卡购物消费,或将一些假支票存入银行后马上提取现金,在自己获取到这些货品或现金后消失无踪,而留给受害者的则是不良信用记录,甚至成为警方调查的疑犯。  

  建议采取以下措施防范身份被盗用:妥善保管社会安全号码,只在确认必须后提供社安卡号,不要随身携带社安卡或在支票后写上卡号;不要向任何不请自来者提供你的个人身份信息,包括姓名、生日、社安卡号、银行账户信息等;发现身份被盗后立即联系信用报告单位,采取冻结措施;及时检查邮件账单;留意你的账单周期,账单迟到应及时联系对方;在线使用银行信息,特别是保存个人信息时应采取适当的安全措施;慎用公共无线热点;及时比对信用卡和银行消费记录;注意消费收据、消费记录、过期信用卡;妥善保管个人信息;在电脑上安装防火墙和病毒检测软件,使用复杂密码并注意变更;检查信用卡账单确保其不含不明账户。  

  如发现身份被盗,应在线向联邦贸易委员会—Federal Trade Commission (FTC 1-877-438-4338)相关机构报告。请点击这里,了解如何恢复个人失窃身份。  

     

  务工就业骗局  

  劳务就业骗局通常以国外工作好找、工资收入高等为诱饵,骗取当事人到国外后或无工可务,或工作环境恶劣而收入极低,或无合法有效签证而处于非法居留、工作状态。劳务骗局骗取当事人中介费、保证金,或为获得低报酬劳务人员,或诱骗务工人员参股投资等。还有中介公司在暑期期间,高收费招揽国内高中生或大学生申请J-1签证来美实习,声称保证学生来美做暑期工时可以赚回成本,而事实上到美国后只能从事底层的工作,无法赚回成本,也学不到任何专业知识。  

  包括美国在内的各国对外国人就业通常有十分严格的限制,如限制签证种类、限制就业岗位、限制从业者资格等等。建议出国务工者核实劳务公司《对外经济合作经营资格证书》或《境外就业中介证书》资质,认真研究并签署合同,切勿轻信上当。  

  更多骗局信息,请点击这里  

 

       注:本信息得到邓洪律师事务所的大力支持,谨此致谢。

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